Een PSP-uitbetaling kan een bundel betalingen, kosten, refunds en geschillen bevatten. Het bankbedrag is daardoor niet altijd gelijk aan de som van de oorspronkelijke factuurbedragen. Begin met het uitbetalingsrapport en verklaar welke transacties in de bundel zitten. Stripe biedt hiervoor bij automatische uitbetalingen een payout reconciliation report met onderliggende transacties. Voor andere uitbetalingsvormen kunnen andere rapporten of aanvullende controles nodig zijn.
Koppel vervolgens iedere klantbetaling aan de juiste factuur met vaste referenties, zoals een transactienummer en order- of factuurnummer. Mollie documenteert het bewaren van de betaalreferentie bij de bestelling. Verwerk kosten en terugbetalingen herkenbaar, zodat een ingehouden PSP-vergoeding niet ten onrechte een restschuld van de klant wordt. Houd onverklaarde verschillen apart voor beoordeling en controleer zowel de bankontvangst als de resterende openstaande posten.
Bronnen bij dit antwoord
- Payout reconciliation report Stripe
- Accepting payments Mollie